Политика AML/KYC

Anti-Money Laundering (AML)

LiteExchange придерживается строгой политики противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма. Мы соблюдаем международные стандарты и требования регуляторов в области финансового мониторинга.

Know Your Customer (KYC)

В рамках процедуры "Знай своего клиента" (KYC) мы можем запросить у пользователей дополнительную информацию для идентификации личности и проверки законности происхождения средств.

1. Идентификация клиентов

1.1. Для всех пользователей сервиса обязательно указание:

• ФИО
• Номера телефона
• Адреса электронной почты
• Telegram аккаунта

1.2. При обмене на сумму свыше 100 000 рублей мы вправе запросить:

• Скан паспорта или другого документа, удостоверяющего личность
• Селфи с паспортом
• Подтверждение адреса регистрации
• Информацию об источнике средств

2. Мониторинг транзакций

2.1. Все транзакции проходят автоматическую проверку на предмет:

• Связи с криминальной деятельностью
• Финансирования терроризма
• Отмывания денег
• Мошенничества

2.2. Мы используем специализированные сервисы для анализа криптовалютных адресов и транзакций.

2.3. Подозрительные транзакции могут быть приостановлены для дополнительной проверки.

3. Запрещенные источники средств

3.1. Строго запрещено использование сервиса для обмена средств, полученных:

• В результате противозаконной деятельности
• От мошенничества и кибератак
• Из даркнет-маркетплейсов
• От хакерских атак и взломов
• От программ-вымогателей (ransomware)
• Из миксеров и тумблеров

3.2. При выявлении средств из вышеуказанных источников заявка будет отклонена, а средства заморожены до выяснения обстоятельств.

4. Проверка криптовалютных адресов

4.1. Все входящие криптовалютные адреса проверяются на:

• Участие в незаконной деятельности
• Связь с санкционными списками
• Происхождение из миксеров
• AML риски

4.2. Мы рекомендуем пользователям проверять свои адреса перед отправкой средств через открытые сервисы проверки (например, на BestChange).

5. Уведомление регуляторов

5.1. В случае выявления подозрительной активности мы обязаны уведомить соответствующие государственные органы.

5.2. Информация о пользователе может быть передана правоохранительным органам по официальному запросу.

5.3. Мы сотрудничаем с международными организациями по борьбе с финансовыми преступлениями.

6. Отказ в обслуживании

6.1. Мы оставляем за собой право отказать в обслуживании без объяснения причин в следующих случаях:

• Отказ предоставить запрашиваемые документы
• Предоставление ложной информации
• Подозрение в незаконной деятельности
• Множественные нарушения правил сервиса
• Нахождение в санкционных списках

7. Хранение данных

7.1. Все данные клиентов хранятся в зашифрованном виде на защищенных серверах.

7.2. Срок хранения данных о транзакциях составляет 5 лет с момента совершения операции.

7.3. Доступ к персональным данным имеет только ограниченный круг сотрудников.

8. Ограничения по странам

8.1. Сервис не работает с резидентами следующих стран:

• Страны, находящиеся под международными санкциями
• Страны с высоким уровнем отмывания денег
• Страны, не сотрудничающие в борьбе с финансированием терроризма

8.2. Полный список запрещенных юрисдикций может быть предоставлен по запросу.

9. Обучение персонала

9.1. Все сотрудники сервиса регулярно проходят обучение по:

• Распознаванию признаков отмывания денег
• Процедурам идентификации клиентов
• Работе с подозрительными транзакциями
• Актуальным изменениям в законодательстве

10. Обновление политики

10.1. Данная политика может быть изменена в любой момент в соответствии с изменениями в законодательстве.

10.2. Актуальная версия всегда доступна на сайте.

10.3. Продолжая использовать сервис, вы соглашаетесь с текущей версией политики AML/KYC.